Zinsmanagement

Mit Hilfe des aktiven Zinsmanagements eröffnen wir Ihnen die Möglichkeit auf Zinsänderungen schnell und flexibel zu reagieren, Zinsrisiken zu begrenzen und sich Zinsen für die Zukunft zu sichern.


Festzins-Zahlerswap

Mit einem Festzins-Zahlerswap wandeln Sie einen variabel verzinsten Kredit in einen Kredit mit festen Zinsen.

Funktionsweise

Sie profitieren von der Flexibilität des variabel verzinsten Kredites und sichern sich gleichzeitig eine feste Kalkulationsbasis für die gesamte Laufzeit. Bei Abschluss des Festzins-Zahlerswaps fließt keine Liquidität, diese fließt im variabel verzinsten Kredit. Der variabel verzinste Kredit ist vom Festzins-Zahlerswap unabhängig. Folgende Zahlungsströme fließen nach Abschluss des Festzins-Zahlerswaps:


Zins-Cap

Mit einem Zins-Cap sichern Sie, durch Zahlung einer Prämie, Ihren variabel verzinsten Kredit gegen steigende Zinsen ab. Hierbei wird eine Zinsobergrenze vereinbart.

Funktionsweise

Sie profitieren von der Flexibilität des variabel verzinsten Kredites und weiterhin von niedrigen oder sinkenden Zinsen, begrenzen aber das Risiko von steigenden Zinsen. Die Prämie (Versicherungsprämie) ist einmalig am Anfang der Zinssicherung zu entrichten. Bei Abschluss des Zins-Caps fließt keine Liquidität, diese fließt im variabel verzinsten Kredit. Der variabel verzinste Kredit ist vom Zins-Cap unabhängig. Bei Übersteigen der vereinbarten Zinsobergrenze erfolgt eine Ausgleichszahlung. In der folgenden Darstellung ist die Funktionsweise aufgezeigt:


Zins-Collar

Alternativ zum Zins-Cap besteht zur Senkung der Prämienkosten die Möglichkeit des Abschlusses eines Zins-Collars.

Funktionsweise

Mit einem Zins-Collar sichern Sie durch eine vereinbarte Zinsobergrenze Ihren variabel verzinsten Kredit gegen steigende Zinsen. Von weiterhin niedrigen oder sinkenden Zinsen profitieren Sie jedoch nur bis zu einer vorher vereinbarten Zinsuntergrenze. Somit entsteht ein Zinskorridor. Die Prämie (Versicherungsprämie) ist einmalig am Anfang der Zinssicherung zu entrichten. Bei Abschluss des Zins-Collars fließt keine Liquidität, diese fließt im variabel verzinsten Kredit. Der variabel verzinste Kredit ist vom Zins-Collar unabhängig.